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隐私对加密货币乃至全球经济都至关重要

06-27 14:30

标签    区块链   比特币   链道学社   区块链是什么   以太坊

文章来源: 万链之家

试想一下,如果磨坊主坚持要知道送到他们厂里的每粒小麦的确切身份和原始农场。


这将导致全球批发作物市场失灵。 这个市场取决于买家接受来自仓库和货主的产品,尽管他们不知道它们的起源。


这个系统的核心是古代可替代性原则:一种特定产品的一个部分可以与另一个部分完全互换。


这一原则取决于市场参与者之间的默契,即有关产品历史的信息不仅是隐藏的,而且实际上是丢失的。具有这种品质的产品或多或少就是商品的定义。


可替代性对金钱甚至更为重要。我们的货币体系要求每一美元都能与其他任何一美元完全互换。为了使其功能完美,用户不可能知道每一美元的历史。


我喜欢将货币定义为一种通信系统,它使用一种商品(货币)来传递有关价值转移的信息。如果商品的可替代性受到挑战,那么传递信息的能力就会减弱。


你可以说,确保一种货币的可替代性是一个言论自由的问题。同样重要的是,对自由的侵犯意味着交换制度本身的崩溃。

区块链


关于隐私


它归结为隐私。如果没有历史上的交易被掩盖,货币就不能很好地发挥作用。


如果我们知道货币的每一个不同单位都在哪里,它就会假定一种独特的,可识别的财产形式。 这将使我们的资金遭受债权人或执法机构对其他人采取行动的留置权和资产扣押。


这对于区块链和加密货币社区中关于隐私的争论至关重要。


除非你听过一些反加密改革者的过时的、错误的言论,否则你现在就会知道,记录着每一项输入和输出的比特币并不是非常私密。(如果你打算做一笔你不想看到的大型毒品或军火交易,最好是用一个装满本富兰克林式(Ben Franklins)的公文包,而不是比特币。)


比特币的这一方面引发了人们对其可替代性的严重质疑。


同样的问题也会出现在无数新的用于交换数字资产的区块链平台上。为了实现解决信任问题和加强社区协调的承诺,这些系统的隐性经济激励和治理模式必须具有可替代性。(注意:这种互换性是必需的,即使令牌代表了对一块不同的、基础的财产的所有权,比如一块房地产的股份。)这意味着他们也必须解决隐私问题。


尽管人们对比特币隐私限制的理解有所提高,就像Blockstream的Andrew Poelstra这样的数学家力图克服它们,公众对这件事的辩论仍然大部分时间忽略了更大的互换性。


随着用于加强隐私的加密工具已被纳入加密货币项目中,包括零知识证明(zcash),环形签名(monero)和比特币混合器,其社会价值的争论太狭隘视为隐私作为人权之间的战斗,另一方面社会需要防止犯罪。


但是使用这些工具的严谨的密码学家做出了一个更大、更重要的主张:需要隐私来提高加密货币的“金钱性”。


这是一项非常重要的任务,因为就我们的整个全球金融体系而言,它的可替代性也正在恶化,因为隐私已被侵蚀。


尽管大多数情况下,美元仍被视为可与其他任何美元互换,但越来越严格的反洗钱规则正在破坏该体系。


合规成本


1970年的《美国银行保密法》(U.S. Bank secrets Act of 1970)让银行在允许客户使用自己的服务和有效监控他们的行为之前,先确定客户的身份。


BSA在美国的禁毒战争中成为了一种强大的武器,其原则在我们的金融体系中越来越根深蒂固。现在有一个复杂的全球外包监控系统,旨在利用金钱追踪来抓捕坏人。


这些项目的成功值得商榷。联合国毒品和犯罪问题办公室估计,每年有高达2万亿美元的洗钱,占世界GDP的5%。可以预见,各国政府对这一问题的解决办法是增加更多的监督和合规要求。


显而易见的是,所有这些规则最终限制了世界各地的资金流动,尤其是诚实行为者的资金流动。


自2008年金融危机以来,在对为贩毒集团提供服务或与外国资产控制办公室(Office of Foreign Assets Control,简称OFAC)名单上被批准的实体进行交易的银行处以巨额罚款后,对大多数银行来说,“了解他们的客户”(know-their-customer, KYC)身份识别要求已成为一项主要的成本消耗。

 

这些合规成本现在变得如此沉重,以至于许多合规官认为“有风险”的公司一直在从完全合理的业务中撤出。由于这一“去风险”问题,加勒比等整个地区都遭受了债务危机。


银行的运作方式可能仍然有点像粮食仓库,将存款以一美元与另一美元不相区别的方式进行捆绑。但我要说的是,这种过度合规的过程实际上降低了全球货币体系的可替代性。一个在巴哈马“无银行账户”的人传输的一美元,现在的价值还不及一个美国银行客户发送的一美元。


比特币局限性


比特币承诺可以解决这个问题。没有必要为了获得比特币而亲自表明身份;您只需下载软件并生成一个不包含标识信息的公钥。我们许多人认为这是发展中国家无银行的解决方案。


但由于比特币没有被大众广泛使用,用户不可避免地要与法定货币互换硬币,这意味着与银行系统的交互。一旦比特币钱包和交易所受到KYC规则的约束,它们就创建了可识别的“上、下斜坡”(on- and off-ramps),并与比特币的永久不变的区块链分类账结合起来,创建了一个清晰可追溯的比特币交易记录。


这就是美国司法部如何抓住这些流氓秘密服务特工,他们认为他们可以通过对丝绸之路市场被定罪的创始人Ross Ullbricht的调查缉获比特币来潜逃。


我们已经看到,比特币的可追溯历史是如何破坏可替代性的。美国联邦调查局(FBI)在同一起调查中查获的一系列比特币拍卖活动中,吸引了大量出价,对比特币的出价高于交易所报价。


为什么?因为这些是“粉饰”的硬币;没有联邦调查局探员会再抓住这些人。事实证明,一个比特币比另一个比特币更有价值。


不完全可替代性意味着人们倾向于将比特币作为一种投机资产持有,而不是将其作为一种交换媒介。投机固然不错,但如果比特币不能用于购买,那它就是一种不切实际的货币形式。


隐私=自由=健康的经济


然而,由于各国政府正在不知不觉地用自己的钱制造同样的问题,致力于为加密货币提供隐私解决方案的加密专家们有机会增强经济活动,不仅是在加密技术领域,而且是在全世界。在这样做的同时,他们也在打击自由。


这是因为隐私不仅是货币可替代性的关键,也是自由的基础。在未来的岁月里,随着经济活动变得越来越数字化,我相信这种隐私和自由的二元性,以我们的价值交换系统允许我们相互交易的程度来衡量,将成为经济系统之间的决定性差异。


考虑到中国。以阿里巴巴(Alibaba)旗下的支付宝(Alipay)和腾讯(Tencent)旗下的微支付(WePay)为首的中国数字支付的迅速扩张,引起了全世界的关注。这促使其他政府发誓要建立“无现金社会”。


但随着中国政府扩大其监控状态,以其不祥的“社会信用评分”来衡量和激励公民的行为,这些数字支付的可追溯性看起来相当令人担忧。

 

在什么程度上,数字交易模式对隐私、可替换性和经济活动的威胁超过了它的易用性优势?我相信,在开放经济模式与封闭经济模式之间的全球竞争中,这可能是决定性的问题。

 

因此,让我们为这些支持隐私加密的人的工作鼓掌并给予支持。他们正在构建我们未来数字经济基础设施的一个核心特征,这是保护人类和使他们之间进行交流的必要条件。


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