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  在美国运营交易所究竟有多难?

12-06 16:58

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文章来源: 万链之家

  冒险是硅谷的精神底色。从最初的淘金热、西部大开发,到今天的创业,无不体现了这一点。这里的人们似乎骨子里就有一种不安分和对未知、新事物跃跃欲试。2017年以来,区块链和比特币成了硅谷的热词,越来越多的技术极客、创业者,乃至传统互联网大公司涌入这个行业。大学输出聪明人,风险投资家投入资本,大公司提供底层技术支持,这也让硅谷成为全球最活跃的区块链中心之一。


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  11月15日,火币美国HBUS首席首席合规官Megan、美国交易所Circle高级监管法律顾问Carla和日本交易所BitFlyer美国部合规总监Hailey分别就在美开设交易所面临的监管、交易所对待证券型代币的态度等问题进行了讨论。


  HBUS于2018年7月6日在美国正式上线交易所,是火币在美国的独家战略合作伙伴。Circle是一家总部位于美国波士顿的金融公司,曾于今年年初收购加密货币交易所Poloniex。Bitflyer曾获得日本金融界两大巨头——瑞穗和三井住友的投资,于2017年11月正式进入美国市场。


  在美运营交易所究竟有多难?


  两家“外来”交易所率先谈了对美国环境的看法。


  来自BitFlyer的Hailey表示,前几个月,她一直在给BitFlyer的日本团队写备忘录,因为需要对很多家美国监管机构做出回应。她表示,即便在获得了纽约州金融服务部颁发的加密货币许可证之后,还要就SEC(美国证券交易委员会)、CFTC(美国商品期货交易委员会)和纽约总检察长给交易所发出的自愿调查问卷进行讨论。


  BitFlyer的日本团队对此也表示不解:为什么有这么多机构要去回应,好像每个机构都有管辖权。在日本,FSA(日本金融厅)就是我们唯一的监管者。


  Hailey补充道,由于地域环境的不同,在美运营交易所同样也面临着AML(反洗钱)等方面的差异和挑战。以纽约为例,即便BitFlyer在当地获得了牌照,但随着在美业务的不断扩张,BitFlyer逐渐意识到,纽约当地对“纽约人”的认定包括任何时间在纽约的任何人,这无疑给交易所的实际操作带来了一系列困扰 。


  来自HBUS的Megan对Hailey的观点表示赞同,在她看来,帮助战略合作伙伴(火币)尝试了解美国法规也是一件极具挑战性的事。50个州的监管规定不同,人们可以选择适合自己的地方注册。


  尽管各个州监管不同,但还是有章可循,它们都是基于BSA(银行保密法)而设定的,AML和OFAC(外国资产管理办公室)之间存在的差别较小。


  据了解,美国SEC曾把加密货币分为两种类型,分别是实用型代币和证券型代币。1946年由美国联邦最高法院提出的Howey测试通常被认为是判定证券型代币与否的依据。


  身为东道主的Carla非常关心代币被认定为证券的风险。她表示,目前她们正在深入地研究一些币种,以判断它们是否属于证券。但她坦言,目前并不愿进入该领域,因为没人知道美国SEC会不会某一天跳出来说交易所上线的某个币种是证券。这是一种风险,而交易所的风险承受能力又有多少呢?


  Megan认为,该领域目前在美国尚处于灰色地带,因为除了比特币和以太坊,美国SEC尚未把其它代币归于证券的范畴。鉴于此,每家交易所有自己的一套标准。当然,前提是做好尽职调查,包括信息、证据等方面,以便帮助交易所制定标准。


  近日,美国SEC推出一本简易英语指南,旨在对证券型代币进行简明化指导。


  Carla称,就区块链技术而言,美国SEC的规则可能较显陈旧。Howey测试虽然有四个要素专门来确定该投资合同是否为证券,但美国SEC试图告诉人们的只是他们的观点。所以,从实际操作层面上来看,如今这份英语指南可能比Howey测试更具有指导性意义。


  Hailey对此十分认同:如今,整个数字货币市场都充斥着新的技术,而非旧的。所以,监管机构必须提供某种更明确的指导,至于那份指南,即便它可能不那么简单或明确,但这是一种趋势,是必然要发生的。

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